احصل على محفظتك المجانية
أجب عن سبعة أسئلة عن طريقة تعاملك مع المخاطر، لتحصل على ملفك الاستثماري ومحفظة نموذجية توضح نسب النقد والدخل الثابت والأسهم المناسبة لك، مع فئات صناديق الاستثمار المصرية الملائمة. مجاناً وبدون تسجيل.
- يستغرق نحو دقيقتين
- 7 أسئلة سريعة
- مبني على نظرية المحفظة الحديثة
كيف يُحتسب هذا التقييم
النتيجة محسوبة بشكل حتمي: الإجابات نفسها تعطي الملف نفسه دائماً. لا يوجد نموذج تنبؤي ولا توقعات ولا حكم عليك خارج الحساب الموضح أدناه.
طريقة الاحتساب
كل سؤال من الأسئلة الـ7 يمنح من 1 إلى 4 نقاط، فيتراوح مجموع التقييم المكتمل بين 7 و28. يقع هذا المجموع ضمن واحد من خمسة نطاقات متصلة، والنطاق هو الملف. لا يوجد ترجيح آخر، ولا سؤال أثقل من غيره.
الملفات الخمسة
التوزيعات نقطة بداية إرشادية بنسب مئوية مجموعها 100 دائماً. هي تصف شكل المحفظة لهذا الملف، وليست توصية بشراء أي أصل.
متحفظ جداً
نطاق النقاط 7–11الحفاظ على رأس المال أولويتك المطلقة. تفضّل الاستقرار والقيمة المتوقعة على النمو، وحتى الخسائر الصغيرة تسبب لك القلق. محفظة تهيمن عليها أدوات أسواق النقد والدخل الثابت تُبقي التقلبات عند أدنى حد مع تحقيق عائد معتدل.
- التوزيع الإرشادي
- النقد وأسواق النقد 20% · الدخل الثابت 70% · الأسهم 10%
- التذبذب المتوقع
- منخفضة جداً (نحو 2–4% سنوياً)
- الأفق الزمني المعتاد
- أقل من سنتين
فئات الصناديق المناسبة لهذا الملف: صناديق أسواق النقد، صناديق الدخل الثابت
متحفظ
نطاق النقاط 12–15تريد أن تنمو أموالك بوتيرة تسبق التضخم مع حماية قوية من الخسائر. معظم المحفظة في أصول مدرّة للدخل، مع حصة محسوبة من الأسهم تضيف نمواً طويل الأجل دون تقلبات حادة.
- التوزيع الإرشادي
- النقد وأسواق النقد 15% · الدخل الثابت 55% · الأسهم 30%
- التذبذب المتوقع
- منخفضة (نحو 4–7% سنوياً)
- الأفق الزمني المعتاد
- من سنتين إلى 4 سنوات
فئات الصناديق المناسبة لهذا الملف: صناديق أسواق النقد، صناديق الدخل الثابت، الصناديق المتوازنة
متوازن
نطاق النقاط 16–19تتقبّل صعوداً وهبوطاً ملموساً مقابل نموٍ ملموس. التوزيع شبه المتساوي بين أصول النمو وأصول الدخل يستهدف التقاط معظم صعود سوق الأسهم مع تخفيف أثر موجات الهبوط.
- التوزيع الإرشادي
- النقد وأسواق النقد 10% · الدخل الثابت 40% · الأسهم 50%
- التذبذب المتوقع
- متوسطة (نحو 8–12% سنوياً)
- الأفق الزمني المعتاد
- من 4 إلى 7 سنوات
فئات الصناديق المناسبة لهذا الملف: الصناديق المتوازنة، صناديق الأسهم، صناديق الدخل الثابت
نمو
نطاق النقاط 20–23النمو طويل الأجل هو الأولوية، ويمكنك تحمّل موجات هبوط حادة في الطريق. الأسهم تقود المحفظة، مع حاجزٍ من أدوات الدخل الثابت يخفف أسوأ تقلبات السوق.
- التوزيع الإرشادي
- النقد وأسواق النقد 5% · الدخل الثابت 25% · الأسهم 70%
- التذبذب المتوقع
- مرتفعة (نحو 12–18% سنوياً)
- الأفق الزمني المعتاد
- من 7 إلى 10 سنوات
فئات الصناديق المناسبة لهذا الملف: صناديق الأسهم، صناديق الذهب، الصناديق المتوازنة
جريء
نطاق النقاط 24–28تستهدف أقصى عائد طويل الأجل وتتعامل مع موجات الهبوط باعتبارها فرصاً للشراء. المحفظة مستثمرة بالكامل تقريباً في الأسهم، لذا فإن الخسائر المؤقتة الكبيرة متوقعة — ومقبولة — في الطريق نحو نموٍ أعلى.
- التوزيع الإرشادي
- النقد وأسواق النقد 5% · الدخل الثابت 10% · الأسهم 85%
- التذبذب المتوقع
- مرتفعة جداً (قد تتجاوز 18% سنوياً)
- الأفق الزمني المعتاد
- 10 سنوات أو أكثر
فئات الصناديق المناسبة لهذا الملف: صناديق الأسهم، صناديق الذهب، الصناديق المتوازنة
ما لا يفعله هذا التقييم
- لا يعرف دخلك ولا التزاماتك ولا من تعولهم ولا وضعك الضريبي ولا استثماراتك الحالية، لذلك لا يستطيع أن يخبرك بما تشتريه.
- لا يقيس قدرتك على تحمّل الخسارة، بل استعدادك المعلن لقبولها فقط. وهما أمران مختلفان، والفجوة بينهما هي مصدر معظم أخطاء الاستثمار.
- نطاقات التذبذب المعروضة هي السلوك المتوقع للملف وليست حداً أقصى. المحفظة قد تنخفض أكثر من نطاقها المتوقع في سنة سيئة.
هذه أداة تعليمية مجانية. ليست مشورة استثمارية ولا توصية بشراء أو بيع أي ورقة مالية أو صندوق، ولا تأخذ ظروفك الشخصية في الاعتبار. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.